Vom Kundengespräch zur Credit-Ready Kreditakte. Ohne Aufwand.
Anschaffung von 2x elektrisch angetriebenen Diamantbohrgeräten (emissionsfreies Material für Infrastrukturarbeiten).
Zero-Emission-Zuschläge bei Gemeinden decken die operative Leasingverpflichtung mehr als ab.
Warum Anträge auf Unternehmensfinanzierung heute so viel Zeit kosten
Sie sind Berater geworden, um Unternehmern zu helfen und Finanzierungen abzuschließen — nicht, um administrativen Aufwand wegzutippen.
Freitagnachmittag Tipparbeit
Stundenlanges Plagen in Word-Vorlagen nach einer anstrengenden Woche. Wertvolle Beratungszeit verschwindet in der Administration.
Rauschen & Vergessene Details
Beträge und Nuancen verblassen schnell aus dem Gedächtnis. Der Unternehmer erinnert sich im Nachhinein anders an Vereinbarungen.
Übergabe an Finanzierer
Der Sachbearbeiter war nicht dabei und stellt per E-Mail und Telefon weiterhin Rückfragen zur Begründung.
Fehlender Audit Trail
Kein direkt nachvollziehbarer Beweis, wer wann was erklärt hat. Bei Streitigkeiten stehen Sie mit leeren Händen da.
Zwei logische Schritte. Ein reibungsloser Prozess.
Nutzen Sie Light standardmäßig bei jedem Aufnahmegespräch für maximale Ruhe und Transparenz. Upgrade mit einem Klick auf CreditPack, sobald die Jahresabschlüsse vorliegen und der Deal endgültig an die Finanzierer geht.
Der präzise Gesprächsbericht & Beweisebene
Was es tut:
- Voice-first intake: 3-10 Minuten frei im Auto oder am Schreibtisch einsprechen.
- Direkte Strukturierung: Ziel, indikative Zahlen, Beobachtungen und Kontext.
- Checkliste benötigter Dokumente: Der Kunde weiß sofort, was er einreichen muss.
- Kundenversion mit 'Stimmt das?'-Link: Unternehmer stimmt mit einem Klick zu.
- Read-only Lock & Quellenkennzeichnung: Strikte Trennung, was der Kunde sagte vs. Beurteilung des Beraters.
Was es bewusst nicht tut:
Keine komplizierten DSCR, Kennzahlen oder überflüssigen Tabellen. Rein reibungsloses Intake, Kundenabstimmung und schnelle Übergabe.
Die Credit-Ready Kreditakte
Was es hinzufügt:
- Upload von Jahresabschlüssen & Kontoauszügen: Automatische Datenextraktion und Abgleich.
- EBITDA-Normalisierung: Bereinigung um Managementgebühren und einmalige Posten (NOW/TVL).
- DSCR & Kennzahlenberechnungen: Sowohl aktuelle Situation als auch neue Situation durchgerechnet.
- Sicherheiten & Deckungswert: Verpfändung, Hypothek und Einschätzung der Bürgschaft.
- Bankfertiger Bericht: Vollständig strukturiert nach den Anforderungen von Unternehmensfinanzierern.
Das Ergebnis:
Keine Pingpong-Fragen vom Risikoanalysten. Direkt ein vollständiges und entscheidungsreifes Kreditmemorandum auf dem Schreibtisch des Sachbearbeiters.
Wie es in 4 einfachen Schritten funktioniert
Vom Parkplatz bis zur genehmigten Finanzierung, ohne einen Abend Überstunden machen zu müssen.
Frei einsprechen
Steigen Sie ins Auto oder setzen Sie sich in Ruhe nach dem Gespräch hin. Sprechen Sie 3 bis 10 Minuten über den Kunden, seine Pläne und die indikativen Beträge.
Strukturierter Bericht in 60s
DealPiloot destilliert sofort alle Kernpunkte und erstellt eine fertige Checkliste für fehlende Dokumente und Aktionspunkte.
Mit Ihrem Kunden teilen
Senden Sie einen sicheren Web-Link an den Unternehmer. Dieser liest die Zusammenfassung durch und stimmt direkt mit einem Klick auf 'Stimmt das?' zu.
1-Klick CreditPack
Kunde reicht die Unterlagen ein? Upgrade auf das durchgerechnete CreditPack mit normalisiertem EBITDA, DSCR und Deckungswerten.
Warum Finanzierungsberater die DealPiloot-Methodik wählen
Jede Akte trennt strikt, was der Kunde erklärt hat, was durch Jahresabschlüsse und Kontobewegungen belegt ist und was das unabhängige Urteil des Beraters ist. Keine Black-Box-Annahmen, sondern 100% nachvollziehbare Quelldaten für eine schnelle Beurteilung durch Finanzierer.
Klare Antworten für Berater
Ja! Egal ob es sich um ein erstes Kennenlernen für eine Umfinanzierung, eine Immobilieninvestition oder eine Betriebsmittellinie handelt. Das System erkennt automatisch den Finanzierungszweck und passt die Kategorisierung direkt an.