De la conversación con el cliente al expediente credit-ready. Sin complicaciones.
Adquisición de 2x perforadoras con corona de diamante eléctricas (maquinaria libre de emisiones para obras de infraestructura).
Las adjudicaciones de cero emisiones de los municipios cubren ampliamente la obligación de arrendamiento operativo.
Por qué las solicitudes de financiación empresarial toman tanto tiempo hoy en día
Se convirtió en asesor para ayudar a los empresarios a avanzar y cerrar financiaciones — no para perder tiempo redactando papeleo administrativo.
Viernes por la Tarde Tecleando
Horas de esfuerzo en plantillas de Word después de una semana ajetreada. El valioso tiempo de asesoramiento se pierde en administración.
Ruido & Detalles Olvidados
Las cantidades y los matices se desvanecen rápidamente de la memoria. El empresario recuerda los acuerdos de manera diferente a posteriori.
Traspaso al Financiador
El suscriptor de riesgos no estuvo allí y sigue haciendo preguntas por correo electrónico y teléfono sobre la fundamentación.
Falta de Pista de Auditoría (Audit Trail)
No hay evidencia directamente rastreable de quién declaró qué y cuándo. En caso de disputas, te quedas con las manos vacías.
Dos pasos lógicos. Un proceso fluido.
Utilice Light de forma estándar en cada toma de datos para obtener la máxima tranquilidad y transparencia. Actualice a CreditPack con un solo clic en cuanto lleguen las cuentas anuales y el acuerdo pase de forma definitiva a los financiadores.
El Informe de Conversación Conciso & Capa de Evidencia
Lo que SÍ hace:
- Toma de datos voice-first: Grabe libremente de 3 a 10 minutos en el coche o en su escritorio.
- Estructuración inmediata: Propósito, cifras indicativas, observaciones y contexto.
- Lista de verificación de documentos: El cliente sabe inmediatamente lo que debe entregar.
- Versión del cliente con enlace '¿Es correcto?': El empresario da el visto bueno con un solo clic.
- Bloqueo de solo lectura y etiquetas de origen: Estricta separación entre lo que dijo el cliente y el juicio del asesor.
Lo que conscientemente NO hace:
Sin DSCR complejos, ratios ni tablas innecesarias. Toma de datos puramente sin fricción, alineación con el cliente y traspaso rápido.
El Expediente de Crédito Credit-Ready
Lo que añade:
- Carga de cuentas anuales & extractos bancarios: Extracción y reconciliación de datos automáticas.
- Normalización EBITDA: Limpieza de comisiones de gestión (management fees) y partidas extraordinarias (NOW/TVL).
- DSCR & Cálculo de Ratios: Situación actual y nueva situación calculadas.
- Garantías & Valor de Cobertura: Pignoración, hipoteca y estimación de fianza.
- Informe listo para el banco: Totalmente estructurado según los requisitos de los financiadores empresariales.
El resultado:
Sin preguntas estilo ping-pong del analista de riesgos. Un memorando de crédito completo y decidible directamente en el escritorio del suscriptor de riesgos.
Cómo funciona en 4 sencillos pasos
Desde el estacionamiento hasta la financiación aprobada, sin tener que trabajar ni una sola noche.
Grabe libremente
Suba al coche o siéntese tranquilamente después de la conversación. Hable de 3 a 10 minutos sobre el cliente, sus planes y los importes indicativos.
Informe estructurado en 60s
DealPiloot extrae inmediatamente los puntos clave y prepara una lista de verificación con los documentos que faltan y los próximos pasos.
Comparta con su cliente
Envíe un enlace web seguro al empresario. Él lee el resumen y da el visto bueno con un solo clic en '¿Es correcto?'.
CreditPack en 1-Clic
¿El cliente entregó los documentos? Actualice a un CreditPack calculado con EBITDA normalizado, DSCR y valores de cobertura.
Por qué los asesores financieros eligen la metodología DealPiloot
Cada expediente separa estrictamente lo que declaró el cliente, lo que está respaldado por cuentas anuales y movimientos bancarios, y cuál es el juicio independiente del asesor. Sin suposiciones de caja negra, sino datos de origen 100% rastreables para una evaluación rápida por parte de los financiadores.
Respuestas claras para asesores
¡Sí! Ya sea una primera toma de contacto para una refinanciación, una inversión inmobiliaria o una línea de capital de trabajo. El sistema reconoce automáticamente el propósito de la financiación y ajusta la categorización al instante.