De l'entretien client au dossier de crédit. Sans tracas.
Achat de 2x foreuses diamantées à entraînement électrique (équipement sans émissions pour travaux d'infrastructures).
Les attributions à émission zéro des municipalités couvrent largement l'obligation de location opérationnelle.
Pourquoi les demandes de financement professionnel prennent-elles autant de temps aujourd'hui
Vous êtes devenu conseiller pour faire avancer les entrepreneurs et conclure des financements — pas pour taper de la paperasserie administrative.
Saisie du Vendredi Après-midi
Des heures passées à peiner dans des modèles Word après une semaine chargée. Un temps de conseil précieux se perd dans l'administration.
Bruit & Détails Oubliés
Les montants et les nuances s'effacent rapidement de la mémoire. L'entrepreneur se souvient différemment des accords a posteriori.
Transfert au Financier
L'acceptant n'était pas présent et continue de poser des questions de réparation par e-mail et par téléphone concernant la justification.
Absence de Piste d'Audit
Aucune preuve directement traçable de qui a déclaré quoi et quand. En cas de litige, vous vous retrouvez les mains vides.
Deux étapes logiques. Un processus fluide.
Utilisez Light par défaut lors de chaque entretien de prise en charge pour un maximum de tranquillité et de transparence. Passez au CreditPack en un clic dès que les comptes annuels sont reçus et que le dossier est définitivement envoyé aux financiers.
Le Rapport d'Entretien Précis & La Couche de Preuve
Ce qu'il fait vraiment :
- Prise en charge voice-first : Parlez librement pendant 3 à 10 minutes en voiture ou à votre bureau.
- Structuration directe : Objectif, chiffres indicatifs, observations et contexte.
- Liste de contrôle des documents requis : Le client sait immédiatement ce qu'il doit fournir.
- Version client avec lien 'Est-ce exact ?' : L'entrepreneur donne son accord en un clic.
- Verrouillage en lecture seule & étiquettes de source : Séparation stricte entre ce que le client a dit et le jugement du conseiller.
Ce qu'il ne fait délibérément pas :
Pas de DSCR complexe, de ratios ou de tableaux superflus. Uniquement une prise en charge sans friction, une coordination client et un transfert rapide.
Le Dossier de Crédit Prêt à l'Emploi
Ce qu'il ajoute :
- Téléchargement des comptes annuels & relevés bancaires : Extraction automatique de données et réconciliation.
- Normalisation EBITDA : Nettoyage pour les frais de gestion et les éléments exceptionnels.
- Calculs DSCR & Ratios : La situation actuelle et la nouvelle situation sont calculées.
- Garanties & Valeur de Couverture : Évaluation des nantissements, des hypothèques et des cautionnements.
- Rapport prêt pour la banque : Entièrement structuré selon les exigences des financiers professionnels.
Le résultat :
Fini les questions ping-pong de l'analyste des risques. Un mémorandum de crédit complet et décisionnel directement sur le bureau de l'acceptant.
Comment ça marche en 4 étapes simples
Du parking au financement approuvé, sans avoir à faire d'heures supplémentaires le soir.
Parlez librement
Montez dans la voiture ou asseyez-vous tranquillement après l'entretien. Enregistrez pendant 3 à 10 minutes à propos du client, de ses projets et des montants indicatifs.
Rapport précis en 60s
DealPiloot distille immédiatement toutes les informations essentielles et prépare une liste de contrôle prête à l'emploi des documents manquants et des points d'action.
Partagez avec votre client
Envoyez un lien web sécurisé à l'entrepreneur. Celui-ci lit le résumé et donne son accord directement en cliquant sur 'Est-ce exact ?'.
CreditPack en 1 Clic
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Pourquoi les conseillers financiers choisissent la méthodologie DealPiloot
Chaque dossier sépare strictement ce que le client a déclaré, ce qui est justifié par les comptes annuels et les mutations bancaires, et quel est le jugement indépendant du conseiller. Pas d'hypothèses boîte noire, mais des données sources traçables à 100 % pour une évaluation rapide par les financiers.
Des réponses claires pour les conseillers
Oui ! Qu'il s'agisse d'une première prise de contact pour un refinancement, un investissement immobilier ou une ligne de fonds de roulement. Le système reconnaît automatiquement l'objectif du financement et ajuste immédiatement la classification.