Dal colloquio con il cliente al fascicolo creditizio credit-ready. Senza complicazioni.
Acquisto di 2 carotatrici diamantate a trazione elettrica (attrezzature a zero emissioni per opere infrastrutturali).
Gli appalti a zero emissioni da parte dei comuni coprono ampiamente l'impegno del leasing operativo.
Perché le richieste di finanziamento aziendale richiedono ora così tanto tempo
Lei è diventato consulente per aiutare gli imprenditori a progredire e a concludere finanziamenti — non per digitare e sbrigare scartoffie amministrative.
Battitura del Venerdì Pomeriggio
Ore di fatica nei template Word dopo una settimana intensa. Prezioso tempo di consulenza scompare nell'amministrazione.
Rumore e Dettagli Dimenticati
Importi e sfumature svaniscono rapidamente dalla memoria. L'imprenditore ricorda gli accordi in modo diverso a posteriori.
Trasferimento al Finanziatore
L'analista del credito non era presente e continua a porre domande di chiarimento sulla documentazione via e-mail e telefono.
Mancanza di Audit Trail
Nessuna prova direttamente tracciabile di chi ha dichiarato cosa e quando. In caso di controversie, Lei si ritrova a mani vuote.
Due passi logici. Un unico processo fluido.
Utilizzi Light di default a ogni colloquio di intake per la massima tranquillità e trasparenza. Esegua l'upgrade con un solo clic a CreditPack non appena il bilancio annuale sarà disponibile e l'accordo passerà definitivamente ai finanziatori.
Il Resoconto del Colloquio Estremamente Preciso e il Livello di Prova
Cosa fa:
- Intake voice-first: Registri liberamente dai 3 ai 10 minuti in auto o alla scrivania.
- Strutturazione immediata: Scopo, cifre indicative, osservazioni e contesto.
- Checklist dei documenti necessari: Il cliente sa subito cosa deve fornire.
- Versione per il cliente con link 'È corretto?': L'imprenditore approva con un solo clic.
- Blocco in sola lettura ed etichette delle fonti: Netta separazione tra ciò che ha detto il cliente e il giudizio del consulente.
Cosa NON fa intenzionalmente:
Niente DSCR complicati, indici o tabelle superflue. Solo intake senza attriti, allineamento con il cliente e rapido trasferimento.
Il Fascicolo Creditizio Credit-Ready
Cosa aggiunge:
- Upload del bilancio annuale e degli estratti conto: Estrazione e riconciliazione automatica dei dati.
- Normalizzazione EBITDA: Depurazione da management fee e voci straordinarie (NOW/TVL).
- DSCR e Calcoli degli Indici: Sia la situazione attuale che quella nuova vengono elaborate.
- Garanzie e Valore di Copertura: Stima di pegno, ipoteca e fideiussione.
- Report pronto per la banca: Completamente strutturato secondo i requisiti dei finanziatori aziendali.
Il risultato:
Nessuna domanda a ping-pong da parte dell'analista dei rischi. Direttamente un memorandum di credito completo e decisionabile sulla scrivania dell'addetto all'accettazione.
Come funziona in 4 semplici passaggi
Dal parcheggio al finanziamento approvato, senza dover fare neanche una sera di straordinario.
Registri liberamente
Salga in auto o si sieda tranquillamente dopo il colloquio. Registri dai 3 ai 10 minuti sul cliente, sui suoi progetti e sugli importi indicativi.
Resoconto preciso in 60s
DealPiloot estrae immediatamente tutti i punti chiave e prepara una checklist pronta all'uso dei documenti mancanti e dei punti di azione.
Condivida con il Suo cliente
Invii un link web sicuro all'imprenditore. Questi legge il riepilogo e lo approva direttamente con un clic su 'È corretto?'.
CreditPack in 1 clic
Il cliente ha fornito i documenti? Effettui l'upgrade al CreditPack elaborato con EBITDA normalizzato, DSCR e valori di copertura.
Perché i consulenti finanziari scelgono la metodologia DealPiloot
Ogni fascicolo separa rigorosamente ciò che il cliente ha dichiarato, ciò che è supportato dal bilancio annuale e dalle transazioni bancarie, e qual è il giudizio indipendente del consulente. Nessuna supposizione da black-box, ma dati di origine tracciabili al 100% per una rapida valutazione da parte dei finanziatori.
Risposte chiare per i consulenti
Sì! Che si tratti di un incontro iniziale per un rifinanziamento, di un investimento immobiliare o di una linea di capitale circolante. Il sistema riconosce automaticamente lo scopo del finanziamento e adatta la classificazione di conseguenza.